天津滨海新区金融改革创新的调查与思考
摘取 要：《国务院关于前进天津滨海新区研发对外开放有关问题的意见》（国发〔2006〕20号）印发以来，天津滨海新区金融改革创新在投融资体制改革、金融资本要素市场建设、外汇管理、金融机构统合等方面获得大力进展，天津滨海新区金融改革创新试验区建设已为国内外普遍注目。本文在对天津滨海新区金融改革创新调查研究的基础上，认为了当前滨海新区金融改革创新面对的艰难和问题，就更进一步减缓滨海新区金融改革创新明确提出了对策建议。关键词：滨海新区；金融改革创新；金融试验区 一、天津滨海新区金融改革创新现状及特点 近年来，天津滨海新区金融改革创新获得显著效益，主要展现出在： （一）投融资体制改革获得最重要进展。
一是成立并顺利运营我国第一只总规模为200亿元的契约型人民币产业投资基金—渤海产业投资基金和第一只总规模为200亿元的船舶产业投资基金。其中，渤海产业投资基金首期筹措基金60.8亿元，已投资7个项目，基金总投资42亿元；船舶产业投资基金首期筹措基金23.5亿元，基金总投资159亿元，首创了必要投融资的新模式和新的渠道。
二是各类股权投资基金和创业风险投资基金发展很快。截至2009年末，在津登记的股权投资基金及基金管理企业超过335家，注册资金685亿元，在各行各业中的投资总额已多达40亿元。除股权投资基金外，还登记了120多家风险投资企业，天津沦为股权投资基金比较集中于的城市。
三是融资租赁业务日益壮大。截至2009年末，全市融资租赁业务发展到9家，业务总量规模多达800亿元，占到全国的23%，在夹住社会投资、活跃金融市场方面的起到日益显出。 （二）金融资本要素市场建设步伐减缓。
一是成立了全球唯一的铁合金交易所—天津铁合金交易所和天津贵金属交易所、天津渤海商品交易所3家要素交易所。天津铁合金交易所获取铁合金现货电子交易服务，采行自动相爱筛选成交价方式，发售了硅铁、硅锰交易品种。天津渤海交易所研发了以现货标准合约为基础的“现货倒数交易”模式，构建了大宗商品现货交易与现货结算之间的供求平衡。
二是正式成立了中国首家金融资产交易所、天津股权交易所和天津滨海国际股权交易所两家资本交易所。天津金融资产交易所的顺利开业，打造出了一个为金融资产尤其是不当金融资产交易的电子交易网络和平台；天津股权交易所使用做市商制度，为中小企业获取小额、多次、较慢、低成本融资，交易所有数24家企业上海证券交易所交易，总市值29亿元，总计成交额11.08亿元。三是正式成立了天津废气权交易所，积极开展废气权交易综合试点，先后的组织了我国第一笔二氧化硫、碳中和、合同能源管理和能效产品交易。
天津可行性构成了要素市场、资本市场和废气市场体系。 （三）金融机构统合工作获得新的突破。
一是时隔天津市商业银行引入国际金融机构“澳新银行”作为战略投资者投资大股东，沦为中国首家大股东的外资银行股权比例超过20%下限的中资银行后。2007年4月，天津市商业银行月改名为天津银行并在外埠成立分支机构，使天津银行从地方性银行逆身兼区域性股份制银行。
二是2007年12月，在天津塘沽农村合作银行、天津大港农村合作银行和天津市汉沽区农村信用合作联社升格修复的基础上，由15家企业联合发动成立了新型商业银行—天津市滨海农村商业银行股份有限公司正式成立。这种以民营企业为主体、吸引外资、国有等多种所有制企业联合发动而正式成立的现代农村金融机构，为深化农村金融体制改革获取了有益探寻。
三是2010年6月，天津农村商业银行月上海证券交易所开业，将原本由市、区县二级法人管理体制变成统一法人，法人机构数量从原本的10家变成1家，实施一级法人、统一核算、分级管理、许可经营的管理体制，提升了法人机构的集中度，强化了风险抵挡能力。 （四）金融机构挤满度明显提升。一是总部金融机构减缓在全国成立分支机构。渤海银行、天津银行、渤海财险、光大永明、恒安标准人寿等成立支行和分公司的步伐显著减缓。
渤海银行于2009年10月将资本金由50亿元注册资本至85亿元，并在环渤海、长三角、珠三角地区成立11家支行和29家分行，天津银行在北京、上海等地成立5家支行和10家分行。二是各大金融机构争相进驻滨海新区。成立了工银、民生金融出租公司、摩托罗拉、天津港、中石化财务公司；引入一德期货公司和民生银行贸易融资部和投资银行部落户天津；农业银行、工商银行、光大银行等10家金融机构在天津成立了后台营运中心。三是日本瑞穗实业、汇丰、花旗、渣打等外资银行、英国保诚保险在天津成立分支机构或后台营运中心，日本爱和谊财产保险公司和韩国企业银行、外换银行等外资法人银行机构陆续在津成立，天津沦为时隔上海、北京、深圳之后第四个享有外资金融法人机构的省市。
（五）金融业综合经营改革大力前进。一是2007年4月，渤海银行正式成立了投资银行部，积极开展银团贷款、资产交易、短期融资券、项目融资、财务顾问等债务资本市场业务，向综合经营迈进最重要一步。二是成立了我国第一家由商业银行投资重新组建的创新型金融出租公司—工银金融出租有限公司。
银行通过成立金融出租公司不断扩大业务范围，使金融资本和产业资本结合，是我国大型商业银行综合经营的历史性突破。三是正式成立了金融控股公司—天津市泰达国际有限公司（集团）有限公司（以下全称“泰达国际”）。新的重新组建的泰达国际是一个牵涉到天津市地方法人银行、保险、证券、信托、基金等多类金融企业的金融有限公司集团公司。
将按照一级法人综合经营、二级法人分业经营原则，积极开展金融业综合经营试点。 （六）外汇管理改革有序进行。一是积极开展常常项目外汇帐户改革，提升企业常常项目外汇帐户限额至100%；二是改革进出口核销制度，构建出口退税无纸化改革；三是有序对外开放新区企业集团外汇资金集中管理和运作,摩托罗拉财务、中海油服等公司成立离岸账户，招商、浦发、交通、深发、汇丰等商业银行在滨海新区积极开展离岸金融业务；四是批准后渤海银行结售汇综合头寸管理，构建正负区间管理；五是限制个人持有人境外上市公司股权外汇管理，启动了个人必要投资境外证券市场试点；六是大力协商国家有关部门，筹划发动成立货币经纪公司，积极开展离岸金融业务的研究与探寻工作。
二、滨海新区金融改革创新面对的艰难和问题 经过四年的希望，天津滨海新区金融改革创新获得了最重要进展。虽然国家政策彰显了滨海新区在金融改革创新方面先行先试的权利，但由于天津金融发展的现状和金融领域的特殊性，天津滨海新区金融改革创新仍有很多艰难和问题，主要展现出在以下几个方面： （一）从金融改革创新的承托系统看，地方政府与国务院涉及部委之间的协商须要更进一步强化。鉴于金融领域的特殊性，中央有关部门拒绝滨海新区金融改革创新遵循“一事一批”的原则，每一项改革都要分开审批，才能发售改革，滨海新区金融改革创新的自由空间受限。目前，我国金融业实施分业经营分业监管制度，而许多金融改革创新有跨部门的特征，一项改革方案须要同时请示多个部门，并分别被涉及部门批准后，才需要被发售。
若报送意见不统一则有可能使改革不了了之。如在金融业综合经营方面，在目前国家并未具体由那家部门联合审核和监管情况下，所牵涉到的银行、证券、保险业等方面的业务，就必须分别取得人民银行、银监会、证监会、保监会和国家发展改革委等国家涉及部委反对。泰达国际自2007年12月正式成立以来仍然并未月开展业务，主要是与各金融监管部门在金融股权的更改注册方面仍未达成协议共识，妨碍了泰达国际金融业综合经营试点工作的更进一步积极开展。
（二）从金融改革创新的内涵看，金融高级管理人才和专业人才与改革创新试验区建设市场需求另有极大的差距。现代金融行业日益沦为低智力行业，尤其体现在改革创新方面，金融改革创新的竞争，实质上是人才的竞争，是智力的竞争，而跟上较早的天津最缺少的才是是金融高级管理人才。据有关统计资料表明，天津市金融业从业人员到2009年末大约为9万余人，与北京、上海、深圳等地的金融从业人员数量还有差距，天津金融从业人员数占到人口的比例也只有0.75%左右，缺口较为大。金融高级管理人才和专业人才的缺少减缓了金融改革创新发展的步伐，无法为改革创新活动获取适当服务反对，有利于金融改革创新的长年和了解发展。
（三）从金融改革创新的环境看，政策缺位，甚至在某些方面相当严重不做到，依然是目前一个引人注目的问题。我国金融改革创新法律体系建设显著迟缓，导致金融机构创意中缺少法律依据，也影响创意效果。
涉及政策法规缺少，同时地方立法权缩受限，在一定程度上减小滨海新区在牵涉到金融前沿问题方面改革可玩性。如到目前为止缺少对产业投资基金投资人投资收益税收有关问题的征税及免除等明确的法律规范操作规程，缺少产业投资基金解散市场的机制，影响社会资金转入产业投资领域和产业投资基金的之后投资；泰达国际正式成立以来，也是不受现有政策在股权转让过程中对一些股东资质、股权比例等方面规定的容许，所以如期没能月开展业务。
（四）从金融改革创新的主体看，中介服务过于繁盛和影响力大的总部金融机构还十分缺乏。目前天津市尚不一家全国性的金融市场，区域性市场起到也不显著，金融业服务范围多数仅限于天津市本身。同时，金融市场工具尤其是挂钩工具不多，交易品种缺少，必要融资受限，在衍生品市场上展现出最为引人注目。
天津市的金融机构多为全国性金融机构的分支机构，在各金融机构现行的研发大集中于和条块式管理模式下，分支机构主导发动的改革创新由于必须金融机构总部系统的调整，实行一起可玩性较高，内部成本较小而受到局限。缺乏在资产、研发、管理、品牌等方面具备雄厚实力的在全国有根本性影响的大的金融机构总部，金融改革创新的微观基础还不稳固。 三、增进天津滨海新区金融改革创新发展的建议 （一）以提升组织协调能力为切入点，创建多层次、强有力的金融改革创新专责协商机制。
减缓改革，前进金融改革创新试验区的建设，必须创建金融改革创新专责协商机制。一是正式成立由国务院主管金融工作的副秘书长为组组长，国家发改委、人民银行、银监会、证监会、保监会及天津市政府负责同志参与的天津滨海新区金融改革创新领导小组。负责管理协商解决问题改革创新中的问题，定期对天津滨海新区金融改革创新成果展开评估，及时缺失不合理的改革措施，确保金融改革和创意沿准确的方向发展。
二是正式成立“部市资源共享”滨海新区金融改革创新试验区领导小组，专责协商中央报送与地方政府在金融改革创新中的利益关系，负责管理实施金融改革创新专项方案，谋求涉及部委对明确改革创新事项的反对，并由此更进一步构成改革的共识和改革的合力，营造较好的改革氛围，为建设金融改革试验区获取制度确保。三是正式成立天津滨海新区金融改革创新方案工作小组。
根据国际国内经济金融形势的发展，及时修改天津滨海新区金融改革创新方案，使金融改革创新更加合乎滨海新区经济社会发展的拒绝。 （二）以创意人才培养和引入机制为突破点，完善金融人才管理机制。一是更进一步完善高级管理金融人才引入管理办法，制订并完备高级管理金融人才在监管机构和金融机构备案制度、对金融改革创新中作出最重要贡献人员的扶植和奖励制度，高级管理金融人才在金融管理部门和金融企业之间供职交流机制，希望企业引入海外金融人才，前进人才国际化战略。
二是相结合国内高校采行定向委托培育方式，培育谙熟金融理论和业务的高层次人才。如通过与院校合作举行金融硕士研究生班，选派银行、证券、保险、风险投资、监管、财政、税收等部门的业务骨干参与自学，提升金融专业人才水平。
三是更进一步充分发挥政府专责和引领起到，推展大型金融企业、高校、科研机构在天津牵头创建全国性的人才培训基地，减缓培育、引入和储备人才的步伐，着力解决问题滨海新区金融人才需求瓶颈，希望为金融改革创新先行先试获取强有力的人才和智力反对。 （三）以减缓金融改革创新业务的法律进程为着力点，提高金融改革创新的环境。减缓金融改革创新的法律，为金融改革创新获取法律确保，是提升金融改革创新效率，使改革创新经验全面推广的最重要确保。一是针对滨海新区金融改革创新中遇上的法律问题，建议由天津市与国家有关部委联合研究，草拟适当的行政法规和政策。
如在投资基金股权基金方面，可由天津市政府草拟适当的管理办法，规范商业银行、养老基金、保险基金等长年机构投资者投资于投资基金股权基金不道德；二是根据滨海新区金融创新发展的市场需求，实施适当的地方法规，为金融创新获取较好的法律确保，为国家金融法律获取经验。如必要限制滨海新区金融机构在股权转让过程中对一些股东资质、股权比例方面的政策界限。三是必要向天津市政府劳改行政审批权。
如在滨海新区发售企业债券发售方面，可在国家发改委给与天津一定额度的前提下，由天津市发改委审核，国家发改委备案注册。短期融资券方面，实施余额管理，由人民银行总行备案改回人民银行天津支行备案。提升天津滨海新区在金融改革创新空间上的维度。
（四）以建设全国性非上市公众公司股权交易中心为落脚点，完备多层次资本市场，提高本地金融企业能级。一是糅合国外成熟期经验，利用天津产权交易中心等国内有数的资源作为建设平台，扩展地方产权交易机构和技术交易市场的功能，首先积极开展科技型非上市股份有限公司和非上市国有有限公司股份有限公司的股权报价与交易服务，然后扩展到其他非上市股份有限公司的股权报价和交易服务，并通过制度创意将原本市场运营实行的会员制改变为现代公司制，以现代公司法人管理结构，来更佳地办好该市场的建设。
在交易制度上，积极探索发展做市商制度。二是减缓证券类、信托类金融产品的创意。
在滨海新区自由选择合适展开资产证券化的资产，如房地产、地铁、轻轨、高速公路、水、电等具备平稳现金流的资产，积极开展资产证券化业务。三是大力利用滨海新区综合配套改革的契机，谋求国家容许更好的金融产品在天津滨海新区先行先试，通过大大有创意的金融产品和优惠政策来更有更好的总部金融机构落户天津滨海新区，强化金融改革创新的内在动力。
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